Финансовые регуляторы с низким рейтингом

Рейтинг материала: 0% от пользователей
Нравится?
Просмотров
Комментариев
0
Дата публикации
14 Февраль, 2019
Автор материала
Evgen
Всего статей:
Всего статей:

К сожалению, торговля финансовыми инструментами сопровождается не только рыночными или политико-экономическими рисками, но и опасностью утраты денежных средств в связи с открытием торгового счета у неблагонадежного брокера, который не то, что не стремится к повышению качества собственных услуг, удобств клиента, но и ищет способы завладеть его средствами обманным путем. Причем такие фирмы также имеют лицензии, но выдавшие их органы не особо стремятся к наказанию зарегистрированных у них посредников и часто оставляют жалобы трейдеров без внимания. Как правило, роптание и претензии игнорируются потому, что у основной части таких финансовых контролеров нет рычагов воздействия необходимой жесткости, они ограничены в своих полномочиях, не формируют компенсационных фондов, а некоторые известны своим лояльным отношениям к надзорным обязанностям. Другие воспользуются поступившей жалобой, чтобы оштрафовать посредника, то есть получить средства в собственную пользу, но не для возврата пострадавшему. Поэтому торговцы активами и инвесторы, выбирающие брокеров с подобными лицензиями, должны учитывать риски, связанные с отсутствием защиты их интересов.
Далее будет рассказано о следующих наиболее популярных у третьесортных кухонь лицензиатах с низким уровнем доверия:

Комиссия финансового надзора Маврикия (FSС)

Комиссия по международным банковским услугам Белиза (IFSC Beliz)

Комиссия по финансовым услугам Британских Виргинских островов (BVIFSC)

Управление по финансовому надзору Сент-Винсента и Гренадин(SVGFSA)

Финансовая комиссия КНР (Financial Commission)

Комиссия по финансовым услугам Вануату (VFSC)

Еще несколько регуляторов с низким рейтингом: PFSA, CIMA, FSA Seychelles, FSA Labuan, SCB

Финансовые регуляторы с низким рейтингом

Комиссия финансового надзора Маврикия (FSС)

Финансовый регулятор FSС (Financial Services Commission) начал свою деятельность в 2001-м году, когда состоялось его учреждение на территории островного государства Маврикий в Восточной Африке. Страна относится к оффшорной зоне, что является очень привлекательной характеристикой для лиц, ведущих разного рода предпринимательскую деятельность. Финансовые услуги небанковской сферы не стали исключением, о чем свидетельствует популярность лицензиата среди брокерских компаний, желающих представить свою деятельность в законном свете по умеренным затратам. Открыв информацию о практически любом брокере, предоставляющего свои услуги в странах СНГ, в большинстве окажется, что он подконтролен финансовому регулятору Маврикия.
Финансовые регуляторы с низким рейтингом
Орган регулирования в финансовой области взял на себя следующие функции:
— лицензирование деятельности компаний, относящихся к небанковскому сектору;
— надзор над тем, чтобы зарегистрированные компании выполняли возложенные требования и их действия оставались в рамках закона;
— поиск способов и возможностей для развития финансовой системы и делового сектора в Маврикии;
— сохранение стабильности и стремление к повышению надежности финансовой системы государства;
— содействие в максимальной прозрачности местного финансового рынка и в работе его участников;
— защита прав инвесторов;
— помощь в борьбе с финансовыми преступлениями.
Стоит добавить, данный регулятор несколько выделяется на фоне других низкорейтинговых лицензиатов. Причиной тому стал пересмотр законодательной базы, касающейся финансового сектора государства, в 2007-м году. Ее изменения были направлены на следование международным стандартам, в том числе введению более усиленного контроля, учету рисков, повышению уровня защиты прав клиентов и более детальной подотчетности зарегистрированных компаний.
Хоть FSC Mauritius имеет такие привилегии и заметные тенденции к росту авторитета, пока значительных улучшений, касающихся финансовой безопасности трейдеров не произошло. Например, если брокер решит внезапно остановить свою работу, то деньги его клиенту вернуть не удастся. Поэтому убирать организацию из числа регуляторов с низким уровнем доверия пока рано.

Комиссия по международным банковским услугам Белиза (IFSC Beliz)

Не часто, но можно встретить брокерскую компанию, которая зарегистрирована в Белизе (это оффшорная страна, расположенная в Центральной Америке, омываемая Карибским морем и до 1973 г. известная как Британский Гондурас) и имеет лицензию IFSC. Банковская система находится под наблюдением Национального банка страны. Тем не менее, рост компаний, финансовых посредников и инвестиционных фондов, что регистрировались в оффшорной зоне с упрощенным налогообложением, требовал дополнительной помощи для выявления недобросовестных организаций и всевозможных нарушений установленных правил. Так появился финансовый регулятор, действующий с 1999-го года, когда ему было предоставлено законное право вести контроль за операциями в финансовой сфере, сделками с активами и прочей деятельностью небанковского сектора. Регламентирующий действия Комиссии закон был дополнен в 2007-м году специальным регламентом по лицензированию, расширив спектр для ее возможностей и выполнения надзорной деятельности.
Финансовые регуляторы с низким рейтингом
Для получения лицензии компания подает заявление, предоставляет сведения о директорах и подтверждение достаточной квалификации сотрудников, оплачивает услуги за подготовку документов, регистрацию, открытие счета в банке Белиза, государственные сборы и прочие работы, входящие в комплекс (общая сумма затрат составляет около $14 000). Обязательное условие – один из директоров должен быть из Белиза.
Лицензию на предоставление услуг на Форексе Комиссии Белиза имеет не так много диллеров. Это связано с тем, что существуют другие регуляторы с еще более лояльными требованиями в данной области. Если по условиям IFSC Beliz брокер должен положить и заморозить на банковском счете $100 тыс., то иным лицензиатам достаточно $25 тыс., а некоторым и того меньше. Поэтому компании получают официальные документы Комиссии Белиза для предоставления всевозможных услуг в финансово секторе, как правило, избегая международного валютного рынка, оформляя разрешение на посредничество в последнем у иных организаций.
Многие неофициальные «кухни» указывают на то, что прошли лицензирование в IFSC, хотя на самом деле предлагают свои услуги без контроля со стороны какого-либо органа. Если провести аналогию с онлайн-гемблингом, то к подобным действиям обращаются создатели скриптов (сайтов с поддельными игровыми автоматами), которые указывают, что имеют лицензию, например, Кюрасао. Хоть наличие подобного документа не слишком вселяет в опытных игроков, знающих качество работ надзорного органа, веру в надежность игорного онлайн-заведения, но его отсутствие говорит о полной безнадежности такого казино, владелец которого настраивает игру по собственному желанию и отказывает в выплате выигрыша по любой выдуманной причине. Так и наличие лицензии Белиза – вроде как компания находится под контролем, имеет требуемый правилами депозит и документы, но в случае спорных вопросов, очень сомнительно, что Комиссия Белиза станет на сторону клиента брокера и начнет скрупулёзное разбирательство. На это указывает то, что не удалось найти никаких данных, чтобы IFSC кого-то штрафовала, наказывала, отзывала лицензию в связи с нарушениями.
Финансовые регуляторы с низким рейтингом
Тем не менее, Комиссия Белиза регулярно публикует имена и названия компаний, которые предоставляют свои услуги, прикрываясь лицензией IFSC, на самом деле не имея таковой. В 2017-м году в качестве таковых особ были названы Харви Леннон и Фердиналд Хилд, которые предоставляли консультации и услуги по торговле иностранной валютой, а в число недобросовестных компаний вошел брокер Real Market Ltd.
При этом сообщение об отзыве лицензии получила предупреждение компания GCI Financial Ltd, но она продолжала свою работу, располагаясь по юридическому адресу Бейлиза. Такие сведения говорят сами за себя о компетентности регулирующего органа.

Комиссия по финансовым услугам Британских Виргинских островов (BVIFSC)

BVIFSC действует с 2001-го года, осуществляя надзорную деятельность за местными банками, инвестиционными и страховыми компаниями, консультационными центрами и финансовыми организациями, что получили у Комиссии лицензию. Также участвует в усовершенствовании финансового законодательства и разработке стандартов для повышения эффективности регуляционной деятельности, ведется ознакомление населения со знаниями об инвестициях, работе биржевого рынка и денежной системы.
Финансовые регуляторы с низким рейтингом
Казалось бы, тот факт, что островное государство считается зависимой территорией Великобритании – одной из стран с развитой и стабильной экономикой, должен значительно закрепить и повысить статус контрольно-регулирующего финансового органа. На самом деле солидность иллюзорна и Британские Виргинские острова, получив с 1967 года самоуправление, являются оффшором со своими порядками, несмотря на то, что ведутся они в правовом поле Великобритании. Впрочем, экономика на БВО является наиболее процветающей и устойчивой в Карибском регионе. Это не удивительно, так как на островах зарегистрировано свыше трети оффшорных компаний мира, более 650 тыс. Часть из них составляют брокерские компании.
Контроль за деятельностью брокеров, что получили лицензию у регулятора, несомненно, присутствует и ведется, но вот уровень надежности защиты активов клиента оставляет желать лучшего. Особенно, что касается моментов, когда клиент компании высказывает в чем-то недовольство и даже имеет на то основания. В наилучшем случае брокер будет оштрафован или даже лишен лицензии, но финансовые средства его клиента все равно будут потеряны. Это связанно с тем, что в Комиссии отсутствует компенсационный фонд. Когда споры касаются крупных размеров и затрагивают несколько компаний, то, пользуясь привилегией единого правового поля, BVIFSC обращается за помощью к FCA.

Управление по финансовому надзору Сент-Винсента и Гренадин(SVGFSA)

Еще один оффшорный финансовый регулятор, где прошло регистрацию значительное количество брокерских компаний с не самой надежной репутацией – SVGFSA — Управление по финансовому надзору острова Сент-Винсента и Гренадин (Financial Services Authority St. Vincent and the Grenadines). Предоставление услуг островным государством в области международных финансовых отношений позволяет значительно поддержать экономику, которая в основном представлена туризмом и сельским хозяйством. Внимание финансовому управлению государства, расположившегося в Карибском море, начало пристально уделяться в 1996 году, когда было основано Международное управление финансовых услуг (IFSA). Ему и пришла на смену FSA в 2011-м году. Полномочия Управления были расширены в результате слияния трех органов, что прежде вели надзор за внешними и внутренними финансовыми услугами раздельно. Исключением остается банковская система, пребывающая под регуляцией Восточно-Карибского Центрального банка.
Финансовые регуляторы с низким рейтингом
Не смотря на существование немалого количества брокерских компаний, прошедших регистрацию SVGFSA, сама организация просит их воздержаться от заявлений, что они попадают под контрольно-регулирующие функции Управления. Это связанно хотя бы с тем фактом, что она не выдает лицензий, а только свидетельства о регистрации. Соответственно, степень влияния не распространяется дальше соблюдения закона о международных компаниях. К тому же на сайте Управления не публикуется списков компаний, что прошли регистрацию. По этой и ряду других причин многие профессионалы рынка не считают SVGFSA полноценным финансовым регулятором.
Стоит заметить, что в 2017-м году на территории Сент-Винсент и Гренадины объявился самовозглашенный регулятор, привлекающий средства посредством ICO (первичного размещения монет) – Broker Regulator. Псевдо-регулятор заявляет, что выполняет все функции, которые присуще подобной организации, а на его сайте перечислены брокеры, якобы находящиеся под его контролем. Но сами компании не подтверждают причастность к данной структуре.

Финансовая комиссия КНР (Financial Commission)

В 2013 году на просторах международной финансовой системы появился орган, назвавший себя Финансовой комиссией и заявивший о себе, как о независимой организации, способной решать возникающие споры между трейдерами и брокерскими компаниями. Штаб-квартира Комиссии расположилась в Гонконге и среди посредников запросто могут встретиться те, которые получили в ней членство. На территории СНГ ведет деятельность свыше двух десятков таких форекс-брокеров.
Финансовые регуляторы с низким рейтингом
Прежде всего, как раз стоит обратить внимание на то, что они являются членами, но не подконтрольными компаниями, вследствие лицензирования. *Организация никак не относится к финансовым регуляторам,* а в статье упоминается как раз по тому, что некоторые начинающие участники рынка путают ее с таковой и могут рассмотреть, как некоторые гарантии надежности. На самом деле Financial Commission ограничена в возможностях хотя бы потому, что ее решения принимаются без участия законодательных органов.
Тем не менее, Комиссия утверждает о постоянной готовности беспристрастно оценить спор и урегулировать его быстро и эффективно, а компенсационный фонд способен выделить для удовлетворений одной претензии до $20 тыс. Вот только остается очень сомнительным, что обычный трейдер, пожаловавшийся на брокерскую компанию, что числится в Финансовой комиссии КНР, сможет получить какую-либо компенсацию средств. Но возмещение убытков вполне реально, если сам трейдер является членом FinCom, так как к таким клиентам у организации более участливое отношение.

Комиссия по финансовым услугам Вануату (VFSC)

Еще одно островное государство, которое решило подправить положение дел в экономике за счет предоставления лицензий на осуществления небанковских финансовых услуг является Вануату – небольшой островок в Тихом океане в совокупности островных групп Меланезии, относительно недалеко от Австралии. VFSC ведет свою деятельность с 1993 года и популярность данного финансового регулятора вызвана тем, что процесс получения лицензии вместе с ценой услуг значительно проще и дешевле, по сравнению с другими надзорными структурами иных государств, даже оффшорных. Затраты составят около $11 тыс., а для уставного капитала компании достаточно $2 000. Нет необходимости в открытие офиса на острове и принятия в сотрудники местного жителя.
Упомянутые условия уже располагают к сомнению в возможностях Комиссии защитить инвестора при возникновении конфликтов. Более того, на оглашенную сумму расходов может пойти любой мошенник средней руки, хотя требования вполне удобны и для молодых компаний. Только практически все, что начинают с желанием развиваться и честно способствовать посреднической связи посредников с рынками активов, в итоге сдаются, оказавшись под давлением конкуренции и не в силах справиться с объемами работы, часто из-за низкого профессионализма сотрудников. После этого они начинают игнорировать жалобы клиентов и рассматривают занятую нишу, пусть даже на дне рейтингов, как способ извлекать выгоду, применяя мошенничество и обман.

Еще несколько регуляторов с низким рейтингом: PFSA, CIMA, FSA Seychelles, FSA Labuan, SCB

Если рассказам о надежных контрольно-регулирующих органах было уделено больше места, то, думаю, лицензиатам на которых не стоит особо рассчитывать при конфликте с брокером, не стоит уделять столько же внимания. Из нескольких приведенных выше кратких обзоров можно понять заявленные основные характеристики и функции, которые, в принципе, у всех регуляторов схожие, вот только уровень исполнения обязанностей, защиты прав клиента и его средств весьма плачевен. К тому же существуют организации далекие от статуса контрольно-регулирующей структуры, как SVGFSA (Управление по финансовому надзору Сент-Винсента и Гренадин) или Financial Commission из Гонконга, но некоторые мелкие брокеры, регистрируясь в таких конторах, стремятся внушить новичкам трейдинга, что это наделяет их низкосортную кухню авторитетом и надежностью. В целом, достаточно понимать, что финансовые средства, утраченные при выявленных махинациях посредника с котировками, кривого программного обеспечения и прочих причин разного характера не удастся вернуть и, открывая счет у такого брокера, трейдер очень сильно рискует, так как его доверием рано или поздно пренебрегут, а выдавшая лицензию организация ничем не поможет.
Напоследок добавлю, что к регуляторам с низким рейтингом доверия биржевых спекулянтов также относятся:
— Управление финансового надзора Польши (PFSA – Polish Financial Supervision Authority), образованное в 2006-м году. Толчком к созданию организации послужило стремление к международным стандартам и повышения эффективности финансового сектора (в 2008-м в компетенцию была добавлена банковская система страны). Ведет список нарушителей, но нету информации о том, как они были наказаны и о возмещении убытков трейдерам;
— Валютно-финансовое управление Каймановых островов (CIMA – Cayman Islands Monetary Authority) – ведет деятельность с 1997-го года и под его надзор попадают валютные рынки и операции с ценными бумагами. Несмотря на поддержку правительства островного государства, орган не наделен жесткими рычагами воздействия на рыночных мошенников, что оставляет доверие к нему на низком уровне;
— Управление по финансовым услугам Сейшельских островов (FSA Seychelles) – регулятор, получивший свои права в марте 2014-го года. Требует для получения лицензии наличие среди директоров и акционеров местных граждан, суммы уставного фонда не менее $50 тыс., но в своем составе даже не имеет отдела, куда клиент может обратиться с жалобами;
— Управление финансовых услуг Лабуана, Малайзия (FSA Labuan) – работает с 1996-го года, популярен среди предпринимателей, как организация оффшора с действующим облегченным налогообложением, но не обладает авторитетностью для пользователей услуг, зарегистрированных в FSA Labuan компаний, так как орган не выполняет функций по разрешению возникающих конфликтов, не предоставляет способов компенсаций и не имеет жестких рычагов влияния на брокеров;
— Комиссия по ценным бумагам Багамских островов (SCB – Securities Commission of the Bahamas) – приступила к регулирующей деятельности в 1995-м году, является членом ряда международных организаций, занимающихся контрольно-регулирующей деятельностью и усовершенствованием правовых документов (IOSCO, COSRA, GFSR, CGSR), что позволяет пребывать в курсе изменений законодательной базы и международных требований. Комиссия по ценным бумагам Багамских островов даже имеет полномочия на взыскание штрафов до $300 тыс., но не способна компенсировать средства клиентов брокера, из-за чего те не могут надеяться на защиту со стороны SCB.
Во время поисков брокера для открытия счета и начала сотрудничества, вполне можно попасть на такие фирмы, что получили лицензию в одной из перечисленных структур. Причем даже не факт, что это действительная информация, так как ее чаще всего невозможно проверить. Тут совет один – проходите мимо и рассматривайте фирмы, зарегистрированные в надежных кредитно-регулирующих организациях (о наиболее популярных и авторитетных из них рассказано здесь).

P.S. Отсутствие описаний российских регуляторов в данной статье не обозначает, что они обладают высокой степенью надежности. В Российской Федерации работает несколько надзорных организаций, взявших на себя функции следить за законностью работы компаний на торговых площадках. Вот только далеко не все из них надежнее основной части оффшорных лицензиатов. Более подробно о регуляторах РФ рассказано в /отдельном материале/.

Последние новости казино и гемблинга

8 месяцев назад trend
SEC перенесла решение о биткоин-ETF компании Direxion на сентябрь
Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) отложила решение касательно пяти торгуемых на бирже фондов (ETF), привязан [...]

Новые посты в блогах трейдеров

6 месяцев назад trend
Падение рынка криптовалют в 2018 г. хуже краха пузыря доткомов
Минус 80% — падение рынка криптовалют в 2018 году оказалось хуже краха пузыря доткомовВ 2000 году падение с пико [...]
7 месяцев назад trend
Крах идеи крипто-краудфандинга?
Таблица соотношения ТОПа публичных ICO по кол-ву собранных средств к их текущей рыночной стоимости. Занима [...]
8 месяцев назад trend
График золота после введения ETF. Bitcoin + ETF = ?
...что было с золотом после введения ETF. Да, здесь есть нюансы с временным периодом, значениями и геополитикой. Однако [...]
8 месяцев назад trend
ICO: несправедливое отношения к простым инвесторам
Сегодня в одном всеми известном чате бурлила дискуссия на тему несправедливого отношения проектов к простым инвесторам. [...]
10 месяцев назад elf
Некоторые необходимые условия для торговли коррекций
Ситуация по фунту описанная здесь, и дискуссия вокруг нее натолкнула меня на мысль описания на мой взгляд самых необ [...]
10 месяцев назад elf
Единственный способ дейтрийдинга
Однако даже подходы, использующие тренд, которые хорошо работают на временных промежутках от средней до большой длител [...]
Смотреть все

Написать отзыв, комментарий

Оценить статью и написать комментарий

Авторизация
*
*
Регистрация
*
*
*
Пароль не введен
*
Генерация пароля
Сравнить