Криптовалюты и преступность: темная сторона блокчейн-технологий

Рейтинг материала: 0% от пользователей
Нравится?
Просмотров
Комментариев
0
Дата публикации
29 Ноябрь, 2018
Автор материала
Evgen
Всего статей:
Всего статей:

ICO – мошенничество, киберпреступники, цифровые финансовые пирамиды, сетевые вымогатели, продавцы нелегальных товаров – все это имеет место быть в Интернете и представляет виртуальный мир не с лучшей стороны. Действительно ли появление криптовалют сыграло на руку приступному миру и цифровые деньги стали предпочтительным способом взаиморасчетов и финансового снабжения организаций, занимающихся незаконным промыслом? Попробуем разобраться с этим вопросом в данной статье.
Криптовалюты и преступность: темная сторона блокчейн-технологий

СОДЕРЖАНИЕ

Немного о блокчейн-технологиях, преступниках, фабуле и целях статьи

Криптовалюта на сайтах даркнета

Вымогательства в Интернете

Финансовая пирамида и Биткоин

Криптовалюты — финансовый пузырь

ICO мошенники

Взломы криптовалютных бирж

Терроризм и криптовалюта

Псевдоанонимность криптовалют

Отмывание денег через цифровую экосистему

Политика и криптовалюта

Создание правовой базы для регулировки обращения криптовалют

Немного о блокчейн-технологиях, преступниках, фабуле и целях статьи

Технологии блокчейна, что используются при реализации криптовалютных проектов, показали, что для совершения денежных расчетных операций между сторонами не обязательно обращаться к посреднику в виде банка, а сроки их выполнения могут быть значительно быстрее, чем в действующей ныне финансовой системе. Перевод цифровых денег имеет большое сходство с отправкой электронного письма и над увеличением скорости передачи такого виртуального актива продолжают работать сотни профессионалов и энтузиастов. Обеспечение гарантий другими участниками сети, выполнение транзакций без раскрытия личности, возможности партнерства с использованием смарт-контрактов и другие плюсы, что несут в себе блокчейн-технологии, позволяют сделать шаг вперед в информационной, финансовой, хозяйственной и других отраслях.
Криптовалюты и преступность: темная сторона блокчейн-технологий
Можно найти много материала, раскрывающего положительные стороны развития криптовалютного рынка, а также о других перспективах за пределами финансового сектора, что пророчат блокчейн-технологиям. Но не стоит упускать из виду и то, что преступные синдикаты, хакеры, мошенники и мелкие бандформирования присмотрели для себя возможности применения инновации и далеко не в целях развития общества, а также поддержки моральных и демократических ценностей.
Использование криптовалюты на черном рынке, расчет с коррумпированными политическими деятелями, финансирование террористических операций и антиполитических мероприятий, мошеннические сценарии для выманивания цифровых ценностей, взлом и хищение солидных сумм с торговых площадок – за несколько лет формирования цифровой экосистемы накопилось немало обвинений в ее адрес, касательно того, что токены получили обращение в криминальной среде. Часть из них не имеет оснований, но для раскрытия темы стоит рассказать о сферах и происшествиях, где было действительно замечено получение криптовалют незаконным способом и их масштабах, а где они имеют лишь косвенное отношение, доказательств и фактов нет совсем, либо они высосаны из пальца. Не лишним будет осветить наиболее популярные способы, что применяют аферисты, чтобы обмануть владельцев цифровых монет — основные схемы, уловки и шаблоны. Для полноты картины в финале рассмотрим, что думают власти разных государств о том, как препятствовать тем, кто наживается, преступая закон и использует в качестве одного из инструментов получения финансовых средств — цифровую экосистему. Хочется верить, что данная информация убережет вас от смутных инвестиционных блокчейн-проектов и от иных интернет-разводок на деньги.

Криптовалюта на сайтах даркнета

Первым примером использование цифровой монеты в незаконном товарообороте стало участие Биткоина в расчетах между покупателями и продавцами на анонимной интернет-площадке Silk Road, которая действовала с 2011 по 2013 гг.

Silk Road

Ассортимент интернет-магазина даркнета «Шелковый путь» насчитывал свыше 10 тыс. товаров и большая часть из них, около 70%, были нелегальными. Особенным спросом пользовались наркотические препараты. На площадке размещались для продажи свыше трех сотен видов психоактивных веществ. Правда, правила Silk Road исключали продажу оружия массового поражения, детскую порнографию и заказы на убийства. Тем не менее, это не помешало присудить владельцу нелегальной торговой площадки Уильяму Ульбрихту два пожизненных срока. Он был арестован 2 октября 2011-го года. ФБР предоставило данные, что за 2 с половиной года работы магазина его оборот составил 9,5 млн. Биткоинов. Можете самостоятельно посчитать прибыль владельца, если известно, что комиссия за пользование площадкой составляла 8-10%.
Криптовалюты и преступность: темная сторона блокчейн-технологий
Участие первой цифровой монеты в сделках с нелегальными товарами действительно бросило плотную тень на блокчейн-технологии и повлекло негативное отношение со стороны органов правосудия. В те годы общее количество Биткоинов составляло 11,75 млн. и большая их часть оказалась причастна к обороту на закрытом сайте — Silk Road. Вторым по популярности способом их применения стали спекуляции на биржах. Это наводило на заключение, что цифровые деньги больше ни на что не годны, кроме как для приобретения запрещенных товаров и заработка на спекулятивных операциях. Большего практического применения они на тот момент не показывали.
После того, как был закрыт «Шелковый путь», приобрести нелегальный товар все равно оказалось возможным, используя для связи браузеры, поддерживающие анонимность данных, типа Tor. Но опять же, это не значит, что, если бы не было криптовалюты, стороны сделки не нашли бы другие варианты для расчета.

Assassination Market

В 2013-м году многие средства массовой информации подхватили новость о созданном в Интернете рынке убийств (Assassination Market). Разработчик и администратор площадки подписывался ником Кувабатаке Сандзюро. Он предложил создавать фонды для убийства высокопоставленных чиновником, считая, что таким образом удастся быстрее принести миру свободу и анархокапитализм. О своем необычном краудфандинговом проекте создатель сообщил журналу Форбс через закодированное электронное письмо, в котором также подчеркнул свои идеи и дальнейшие планы на ресурс – уничтожать правительственных лиц повсюду, чтобы ни у кого не возникало желания занимать подобную должность. Таким образом, скрывающийся под ником, взятом от имени киношного героя («Телохранитель» Акиры Куросавы), решил изменить мир к лучшему.
Все бы ничего, но идея была поддержана и первые шесть жертв площадки, среди которых был Барак Обама и Бен Бернанке, даже накопили некоторые фонды для своего устранения. Бывший президент Америки — 40 Биткоинов, председатель ФРС – свыше сотни. Если в те годы это была и не значительная сумма, то в дальнейшем курс криптомонеты пошел вверх.
Для получения награды, условия требовали от решившегося исполнителя заранее отправить в адрес сайта зашифрованный текст с датой выполнения расправы. За посредничество Кувабатаке Сандзюро планировал брать 1% комиссионных, а гонорар предварительно «отмыть», чтобы обеспечить киллеру анонимность.

Вымогательства в Интернете

Массовая атака на вычислительную систему, чтобы вывести из строя определенный интернет-ресурс и сделать затруднительным к нему доступ пользователей – стал одним из способов шантажировать владельца атакуемого сервиса, который начинает терять в результате прибыль и клиентов. В последние годы злоумышленники, что промышляют подобным образом, требуют откупные в криптовалюте. Таким нападениям подвергались онлайн-казино, банки, торговые площадки, платежные системы, интернет-магазины, всевозможные фирмы и прочие сферы, имеющие вспомогательные варианты обслуживания в Интернете. Конечно, наиболее лакомными кусочками кажутся те слабозащищенные сети, где сконцентрирована основная работа жертвы, служащие неотъемлемой частью их дохода. Также зафиксированы случаи, когда преступники воровали личные данные или информацию, не подлежащую огласке. Киберпреступникам стало очень удобно требовать выкуп цифровыми деньгами. Особенно теми, что действительно обещают анонимность. Наиболее излюбленными монетами Даркнета стали Монеро и Даш.

Биткоин или смерть

Не помешает в качестве примера рассказать о случаях мошенничества, связанного с криптовалютой и заказами на наемные убийства, которые происходили с начала 2018-го года в США. Жертве высылалось письмо, где отправитель сообщал, что он является киллером и ему заказали убить получателя письма. Таких страшных последствий можно избежать, если перечислить сумму в криптовалюте, эквивалентной $2 800.
Цифра, не достигающая и трех тысяч долларов не опечатка. Действительно как-то маловато за заказное убийство. Да еще и с какой стати наемник предупреждает свою жертву? Многие получатели скама с подобными угрозами недолго думая звонили в полицию и Центр жалоб ФБР. Оказывается, что их количество достигало около 800 в день. И если 99% не удалось одурачить, то около 1% все же отсылали деньги. На человеческую психику давило умело составленная формулировка писем, текст которых действительно пугал. И для мошенников это оказывался один из вариантов легких денег. А сумма была выбрана такая, что вероятно окажется под рукой и получатель сможет ее отправить, пока напуган содержанием письма и не успел рассудительно проанализировать ситуацию.

Вымогательство с помощью вредоносных программ

Еще один вариант — требовать деньги с пользователя компьютерного устройства, после того, как в программное обеспечение удается внедрить вредоносную программу. Она выполняет шифровку файлов, а затем предлагает получить ключ для дешифрования за определенную плату. К таким пособникам вымогателям стоит отнести вредоноса CryptoWall, способного хозяйничать в операционной системе Windows. По данным ФБР, за 2014-2015 гг. такой вирус помог потребовать порядка $20 млн.
Имеются опубликованные общие данные по поводу программных вымогателей от других организаций. Например, расчеты компании Cyber Threat говорят о сумме за тот же период, превышающей три сотни миллионов долларов.
Жертвами программ-вредоносов становятся не только пользователи компьютеров с ОС Windows, владельцы техники Apple также входят в их число. Ведь, если первая занимает первое место по популярности, то у пользователей вторых, как считают киберпреступники, больше денег. Маки, айфоны, айпады заражались такой вирусной программой, как KeRange. Вредонос, взломав систему, требовал выкуп в размере одного Биткоина, иначе, для удаления вируса, необходимо было проводить полное форматирование. Почему-то создатели программы-вымогателя не сомневались, что у обладателей таких гаджетов не будет проблем с приобретением цифровой монеты.
Еще одной вредоносной программой, успешно взломавшей Apple, стала XCodeChost. В 2015 году ею оказались заражены около 300 легальных приложений, предлагаемых на App Store.
Конечно, список программ-вымогателей более значительный. Более того, авторы вирусов даже согласны делится получаемыми таким образом доходами и для этого существует действующая модель – RaaS (ransomware as a service – вымогательство, как услуга).
Стоит заметить, что условия выплаты сумм в криптовалюте имеют не такую уж и высокую популярность среди кибершантажистов. В 2015-м доля таких требований была в районе 3%. В последующие годы хоть процент и увеличился, но злоумышленники по-прежнему больше предпочитают получать средства в фиатных деньгах.

Финансовая пирамида и Биткоин

Когда курс Биткоина начал существенно расти вместе с капитализацией, в его адрес поступили заявления, претендующие на разоблачение, что это не что иное, как финансовая пирамида. С таким убеждениями в марте 2014 года выступил Нуриэль Рубини, занимавший ранее должность старшего советника Казначейства Соединенных Штатов и МВФ. Хоть имелось еще несколько лиц, поддерживающих данное мнение, на пару лет ранее, в 2012-м, Центробанк Европы отмечал в докладе, что не имеет необходимых параметров для оценки, относится ли первая цифровая денежная единица к финансовой пирамиде. Но в дальнейшем, после выступления Рубини, несколько высокопоставленных и авторитетных лиц выделили, что между финансовой пирамидой и Биткоином больше различий, чем сходства. Особенно подчеркивалось, что финансовая пирамида – это мошеннический проект, создающий иллюзий сверхвысокой прибыли от вложений, а криптовалюта не дает таких обещаний. То, что Биткойн не следует относить к «преднамеренной финансовой пирамиде» было записано в отчете Всемирного банка в 2014-м. В те годы еще никто даже не предполагал, что стоимость одной единицы этой криптовалюты может взлететь до $20 тыс. И, опять же, стремительное повышение рыночной цены никак не стоит соотносить с происками мошенников, а скорее к результату спекулятивных операций. В данном случае больше подходит теория о финансовом пузыре.
Тем не менее, хоть сам первый криптовалютный проект не оказался финансовой пирамидой, Биткоин стал той единицей, что начала приниматься в качестве вложений в очередной масштабной финансовой афере Мавроди.

МММ Global

Новую – цифровую — форму приняла всеми известная финансовая пирамида «МММ», создание которой не обошлось без Сергея Мавроди. Кто-кто, а этот гениальный аферист в финансовой сфере не мог не заметить интерес к виртуальному активу и роста его реальной ценности. В 2014-м он запустил проект, названный «MMM Global», который изначально был направлен на страны Африки. В тоже время, решив попробовать заложить основание пирамиды и в Азии, Мавроди не прогадал: миллиардные Индия и Китай, а также жители островных государств, как Япония, Тайланд, Индонезия и др. очень быстро подключились к структуре. На этом поток желающих участвовать в строительстве финансовой пирамиды не прекратился. Вскоре к ним присоединились граждане Соединенных Штатов, Израиля и Европы. Всего количество стран, участвующих в «MMM Global», превысило сотню! А именно – 107.
Криптовалюты и преступность: темная сторона блокчейн-технологий
Глобальная республика Биткоин – так величественно называли эту махинацию участники.
Следует добавить, что идея криптопроектов настолько понравилась Сергею Мавроди, что он решил выпускать свою цифровую монету – Mavro, которая и стала инструментом оцифрованной финансовой пирамиды МММ. Очень привлекал и играл на руку тот факт, что транзакции можно было проводить между сторонами, независимо от того в какой точке мира они находятся, главное наличие Интернета и самих средств для перевода.
Хоть на момент запуска пирамиды с участием Биткоина имя создателя и его схемы были известны всему миру, факты показали, что люди остаются падки к легкой наживе, даже понимая, что могут лишиться своих денег, надеясь на «авось». MMM Global стартовала, как «касса взаимопомощи». Масса видеозаписей, сообщающих об успешных выводах средств подстрекала новых простаков, но разумные инвесторы знают, чем заканчиваются подобные проекты и держатся от них в стороне.
Тем не менее, существуют утверждения, что скачок ценовой тенденции Биткоина вверх осенью 2015-го был вызван именно ажиотажем вокруг виртуальной пирамиды Мавроди.

BitConnect – биржа-пирамида

Торговые площадки для цифровых монет стали для злоумышленников очередным способом реализации следующей мошеннической схемы: от имени бирж приходят письма с попыткой выманить информация для входа в аккаунт. Помимо этого, биржевые хранилища криптовалют стали целями для атаки хакеров. Но есть и пример, как торговая платформа стала частью финансовой пирамиды.
Речь идет о компании BitConnect, старт которой состоялся в 2016 году. Она успешно провела ICO, разместила свой токен – BCC и начала уверенно набирать вклады инвесторов, стремительно увеличивая собственную капитализацию и цену монеты. Были периоды, когда BCC достигал стоимости $400, а сумма капитализации немного не дотянула до $30 млрд. Также организаторы компании недолго думая запустили в работу собственную биржу криптовалют BitConnect Exhange.
Поток инвесторов привлекался прибылью по токенам, перечисление которой происходило ежедневно, что уже намекало на известную в экономических кругах схему Понци. Рассудительность вкладчиков ослепил показатель вероятной доходности в пределах 4 000% годовых, да еще и возможность вывода средств в любой момент. А другим явным признаком финансовой пирамиды являлась действующая система привлечения рефералов, где участнику также полагался определенный процент.
Осенью 2017-го BitConnect привлек внимание создателей Лайткоина и Эфириума. Чарли Ли и Виталик Бутерин изучили проект, подвергли его критике и одним из вопросов, что их заинтересовал в первую очередь стал: кто разработчик? А вот создатели как раз были скрыты сетью из последующих собственников и владельцев долей в токенах, что позволило им остаться неизвестными.
Несмотря на то, что махинация была разоблачена, компания еще продолжал функционировать некоторое время, но после поступившего предписания от SEC о прекращении деятельности, BitConnect буквально за два дня прекратила работу.
Стоит обратить внимание, что токены BitConnect практически за все время работы проекта находились в ТОПе-30 и инвесторам этого хватало если е для полного, так для частичного спокойствия. Никто не вдавался в подробности Whitepaper, не интересовался данными руководителей и даже смотрели сквозь пальцы на типичные признаки финансовой пирамиды. Не удивительно, если в числе лидирующих в настоящее время криптовалютных идей будут обнаружены и другие пирамиды или мошеннические проекты, выжидающие своего часа, чтобы скрыться со средствами клиентов или пожимая плечами заявить, что их похитили хакеры.

Криптовалюты — финансовый пузырь

О том, что криптовалютный рынок является финансовым пузырем, уже неоднократно возникали высказывания, причем, начиная еще с 2012-го года. Сорос, Рокфеллер, Гейтс, Гринспен, Баффет, Рубини, экономисты, финансисты, аналитики, обозреватели, исследователи, банкиры, инвесторы и прочие лица, имеющие тесное отношение к финансовой сфере высказывали свое мнение, что у цифровых монет нет обеспечения и их цена преувеличена спекуляциями, так как нет у них реальной стоимости, то пузырь скоро лопнет. Когда скоро? Как только спекулянты перестанут раздувать его цену.
Квиггин, австралийский экономист, вообще заявил, что когда это произойдет, то Биткойн вернется к своей реальной стоимости – нулю. На фоне таких заявлений и утверждений вся криптовалютная сфера начинает казаться огромной финансовой аферой. Неужели действительно столько людей позволяет провести себя на общую сумму в сотни миллиардов? Ведь именно такие цифры отображают капитализацию цифровых монет. А разве не стоит учесть, как минимум затраты на электричество и оборудование высокой вычислительной мощности, что необходимо для эмиссии виртуальных денег? Только исходя из этих минимальных затрат можно получить некоторую себестоимость цифровой монеты.
В то же время, изучив криптовалютный рынок более тщательно, стоит согласиться, что многие виртуальные активы действительно слишком раздуты в цене, не соответствуя своей стоимости и, более того, являются пустышками в цифровой экосистеме.
Начало эпохи умных-контрактов, хоть и внесло в криптовалютное пространство новый инструмент для развития блокчейн-технологий и варианта предложений для инвесторов, вместе с этим создало почву для прорастания сорняка в виде скама.

ICO мошенники

С расширением рынка первичных предложений монет, мошенники обнаружили для себя новую плодоносную жилу, с которой можно поживиться легкими деньгами. Причем такую, что люди сами понесут свои денежки, если подойти с умом, творческой находчивостью и технической проницательностью. В общем, суметь расписать все в ярких красках.
Рынок ICO, пожалуй, можно ассоциировать с золотой лихорадкой нашего времени. Мало того, что при появлении такого способа привлечения денег, за него ухватилось множество школьников, разбирающихся в программировании и наперебой начавшие предлагать свои фантастические идеи, даже не подумав, как они будут объединять реализацию блокчейна с реальной жизнью. К этим фантазерам присоединились действительно ушлые аферисты, которые смогли создать привлекательные первоочередные документы – вайтпапер и роудмэп, а для наиболее настырных и любознательных — несколько вариантов для связи (соцсети, ЖЖ, Телеграмм), позволяя пообщаться с фэйковым представителем.
Реклама, обещающая солидные проценты за вклад уже притянет внимание. Тут принцип тот же, что и при финансовых пирамидах – использовать людскую жадность и веру в чудо. Ведь практически у каждого человека присутствует наивная мечта – получать деньги и ничего не делать.
Стоит, на всякий случай в очередной раз напомнить, что легких денег не бывает. Легко и не нарушая закон обогатиться невозможно. Для солидных заработков действительно необходимо потрудиться. К инвестициям это утверждение также относится. Увеличение капитала за счет вложений в торговые инструменты и перспективные проекты – это далеко не легкое занятие, как может показаться на первый взгляд. Для того чтобы оценить компанию или актив необходимо получить внушительный объем знаний, научится анализировать рынок, чувствовать тенденции и куда подует ветер. Время, потраченное на теорию, обязательно принесет результат в практике. Но даже опытные инвесторы, мастодонты рыночного пространства, способны ошибаться.
Вот только мало кто включает здравомыслие, когда красиво оформленный текст проекта умными словами рассказывает, что каждая вложенные тысяча долларов через несколько месяцев, максимум через год, принесет, если не миллион, то около 100 тыс. точно. Эти фантазии пробуждают сказочные сны и рождают новые мечты в умах неопытного потенциального вкладчика, особенно, когда сопровождаются дополнительными расчетами, схемами, таблицами. Более того, профессиональные аферисты, что действительно желают одурачить как можно большее количество инвесторов, привлекают к сотрудничеству знаменитостей, упоминают о партнерстве с известными компаниями или финансовыми институтами, хоть последнее редко является действительностью, а мультимедийные лица участвуют в рекламе за гонорар. И не стоит считать, что все они согласились дурачить людей за деньги, не задумываясь о продукте, что рекламируют. Ведь звезды тоже люди и команде мошенников с четко сформированной схемой их также легко удается провести, интересно рассказав о продукте, которого не существует и не планируется производить даже в виртуальном пространстве.
Далее будет приведено несколько примеров красивой разводки на десятки и сотни миллионов долларов.

Крупнейшие обманы с помощью ICO

Действительно, вокруг рынка первичного предложения монет был образован такой ажиотаж, что вовремя подсуетившимся и грамотно подошедшим к делу мошенникам удавалось водить вкладчиков за нос так долго, что суммы поступлений достигали невероятных масштабов.
Вот некоторые из тех ICO-проектов, что обманули своих инвесторов на миллионы долларов:

Bitcoiin (B2G)
На пике популярности криптовалют и рынка цифровых проектов, появилась команда, заявившая о запуске Биткоина второго поколения. В новой монете якобы учтены все минусы первопроходца и ее цена в считанные дни должна была, если не преодолеть, то приблизится к уровню Биткоина и это при начальной стоимости в $5. А дело было в начале 2018-го, когда цены на криптовалюты зашкаливали. Лицом компании был нанят Стивен Сигал, за что в дальнейшем публика отреагировала негативно, понизив его рейтинги. Это не удивительно, если учесть, что Bitcoiin совершенно не оправдал надежд.
Мошенникам удалось собрать $75 млн. Но вместо открытого, как обещалось, участники получили закрытый код, а монета хоть и попала на торговые площадки, но с уровня в $180 в июне ее стоимость устремилась вниз. Уже через месяц 2018 года ее цена опустилась ниже двух центов.

PlexCoin
Красивые речи организаторов также были посвящены монете, чьи алгоритмы шифрования и безопасности в разы лучше, чем у Биткоина. Более того они утверждали о возможности создания прямой связи с фиатными деньгами, так как сотрудничают с Visa. Все было ложью, но так изящно преподнесенной, что удалось собрать $15 млн. SEC не понадобилось много времени, чтобы обозначить представителей данной компании, как аферистов, а проект – полноценным кибермошенничеством.

Centra Tech
Еще один ICO-проект, который обещал путем сотрудничества с Visa обеспечить быструю связь цифровой и реальной экосистемы. Данная проблема была весьма актуальной и ее решение действительно сулило солидное вознаграждение и дальнейший рост дохода. Вот только не было никаких договоренностей, а мошенники играли на острой и своевременной теме. Для того, чтобы как можно дольше не выдать своего обмана, они создали иллюзию постепенного развития и запуска проекта, привлекли таких знаменитостей, как боксера Флойда Мэйвезера и музыканта DJ Khaled. В итоге удалось собрать порядка $32 млн., прежде чем стало понятным, что все это надувательство и никаких карточек от Centra, позволяющих обналичивать криптовалюту не будет.
Криптовалюты и преступность: темная сторона блокчейн-технологий

Onecoin
Проект Onecoin относится к тем, сборы по которому составили несколько сотен миллионов, а именно $350 млн. и он был развернут в мировом масштабе. Во главе аферы стояла гражданка Болгарии Ружа Игнатова. Все началось в 2015 году, когда о Onecoin было заявлено, как о новой криптовалюте, которая, конечно же, работает на улучшенной блокчейн-платформе. Компания начала организовывать презентации по всему миру (Дубай, Гонконг, Великобритания, Италия и т.д.), на которых люди с горящими от восторга глазами рассказывали, как вложив пару тысяч евро, через месяц получали десятки тысяч. Началась успешная реализация пакетов, стоимостью от сотни евро или долларов до сотни тысяч. Чем дороже пакет, тем больше бонусов. Об успехах майнинга можно было узнать на сайте и только на нем разрешалось получить токены по условиям приобретенного пакета.
Главной ошибкой основной массы инвесторов было в том, что они заслушались речами об успехе и стремительном росте монеты, не особо углубляясь в технические детали.
Распродажа несуществующих токенов продолжалась без особых проблем почти два года, пока вкладчики не начали возмущаться сложностями обмена, иллюзию которого создавал коряво написанный сайт. Собранной Игнатовой команде бесспорно нравилось получать практически на ровном месте колоссальные суммы и они упустили тот момент, когда нужно было вовремя остановиться. Их ошибкой было продолжать проект и, заявив инвесторам, что проблемы и трудности будут вот-вот решены, так как скоро произойдет обновление платформы, они обратились за помощью в разработке реального блокчейна к Бьорну Бьерке. Тот, благодаря внушительному опыту роботы в IT-технологиях понял, что имеет дело с нечистыми на руку людьми. Дело было в конце 2016 года.
24 апреля 2017 года 18 представителей компании были арестованы на очередной презентации проекта в Мумбае. Только за тот вечер полицией было изъято около $2 млн., собранных с помощью красивой лжи о высоких доходах.
К слову, хотелось бы предостеречь искателей объектов для криптоинвестирования – на просторах Интернета по-прежнему фигурирует ICO под названием Onecoin. Сообщается, что в октябре 2018-го оно вышло на финишную прямую и предлагается очередная возможность приобрести пакеты, проверить свои кабинеты, пройти верификацию и т.д. Согласно таким новостям, следует вывод, что по прежнему находятся люди, не читающие отзывы и сообщения об аферах с ICO, верящие киберпреступникам и отдающие им свои деньги.
Криптовалюты и преступность: темная сторона блокчейн-технологий

AriseBank
Криптопроектом, который переплюнул по сборам инвестиций даже Onecoin, стал AriseBank. Мошенникам так удалось все красиво презентовать, что они смогли привлечь свыше $600 млн., по некоторым сведениям около 1 млрд. Компания заявляла, что сотрудничает с банками, которые застрахованы в Федеральной корпорации по страхованию вкладов. Но тут отреагировала SEC, решив прикрыть ICO, что начало разворачиваться в грандиозных масштабах, сообщив, что организаторы проекта предоставляют ложную информацию, обвинив AriseBank в мошенничестве и выпуске незарегистрированных ценных бумаг. К рекламе AriseBank аферисты привлекли боксера Эвандера Холифилда.

Если вас заинтересовало какое-либо из перечисленных событий, то более подробную информацию вы сможете найти в Интернете, новости о них были запечатлены на многих ресурсах. Даже более того, это далеко не все громкие случаи, связанные с ICO-мошенничеством. Материала на данную тематику хватает. Например, можно почитать про другие крупные аферы в сфере блокчейна, как PinCoin и iFun или про фейковые проекты, что собрали, пусть не сотни, но все же миллионы долларов: PlexCoin, Seele, Benebit, Prodeum.

Как обнаружить ложное ICO

Не все аферисты утруждают себя созданием таких элементов для убедительности, как бизнес-план с расчетами похожий на реальный, сопровождающих презентацию схем с внушающими позитив прогнозами, а уж тем более созданию рекламы со знаменитостями. На первое e многих мелких киберпреступников не хватает ума, на второе денег. Ведь, чтобы реализовать действительно крупную махинацию также необходимо вложить немалые средства.
Большинство фэковых ICO-проектов представлены документами, обычно содержащими несколько страниц тавтологии, с совершено не раскрытыми ни целями, ни задачами продукта. Такая подача хороша тем, что позволяет своевременно вычислить скам.
Таким образом, первой рекомендацией при рассмотрении ICO на предмет вложения и советом, чтобы не попасться на уловки мошенников будет:
— внимательное и доскональное изучение Whitepaper и Roadmap, особенно на поиск несоответствий и мест, где автор текста противоречит сам себе (такое в фэйковых проектах не редкость).
Помимо этого не будет лишним заняться:
— сопоставление сведений о команде разработчиков, проверка действительно ли они существуют (в этом могут помочь соцсети) и участвовали в других проектах, если об этом заявлено в краткой биографии (вероятно наличие информации в интернет-источниках), есть ли у них опыт в указанной сфере, ученая степень, причастность к компании и т.п. Как правило, если человек участвует в реализации ICO, то он будет оставлять соответствующие посты в своем блоге, журнале или на страничке в Фэйсбуке;
— рассмотрение проекта с точки зрение здравого смысла, насколько он реалистичен и достижимы ли изложенные в whitepaper цели при наличии существующих технологий и действующих законодательств (эти моменты часто упускаются в фэйковых документах);
— общение представителей заявленной блокчейн-идеи – какие платформы для связи используются, насколько быстро и адекватно они отвечают на вопросы;
— обновление информации о проекте. То есть, если у команды существуют поставленные задачи, то они постепенно должны их выполнять или двигаться в данном направлении и, конечно, периодически сообщать об этом в своей группе или на сайте;
— прозрачность информации о количестве реализуемых токенов. Наиболее продуманные мошеннические схемы могут дойти и до этого этапа, более того – продажа «мертвых» монет и является их основной целью. Поэтому стоит проанализировать правдивость предоставляемых данных и афишируются ли они вообще. В противном случае, наиболее вероятно, что действуют шарлатаны.
Также, если реклама проекта и баунти-программы обещают горы токенов, то это уже первый подозреваемый на скам, так как никакой разработчик, особенно понимающий, что его идея действительно чего-то стоит не выделит на привлечение внимания к своему проекту таким образом больше 5% от общей эмиссии. И то, указанная доля – порог, за которым следуют ICO, требующие наиболее пристального внимания.
В целом, чтобы не отправить собственные фиатные или цифровые средства прямиком в карманы интернет-аферистов, необходимо выделять время для исследования информации, ознакомления с мнениями и отзывами других людей.
На приведенных выше примерах с громкими и крупными мошенническими ICO было показано, что мошенники действуют в самых разных масштабах и от их лица могут говорить даже известные лица, но это не должно вас переубедить, когда суть проекта в целом туманна, а способы его реализации очень сомнительны и, более того, фантастичны на нынешнем этапе развития технологий.

Виды ICO-мошенничества

Создание фэйковых проектов и «пустой» криптовалюты не единственный вариант, который применяют аферисты цифрового пространства в поисках наживы. Вот еще несколько способов, как можно оказаться обманутым:
— ICO-спуфинг – копирование внешнего вида реально существующего и популярного проекта на базе блокчейна. Оказавшись на такой странице ничего не заподозривший человек, участвующий в проекте может выдать свою личную секретную информацию, как логин и пароль, перечислить средства по подложенному адресу, принять участие в несуществующей акции. В общем, варианты остаться одураченным присутствуют и рекомендуется заходить на веб-ресурс по проверенной ссылке через закладку или проверять расширение домена (com., ru., io. и т.д) и префикс безопасности (https);
— email-спуфинг – сомнительные ссылки присылаются в письмах, отправитель которых выдает себя за определенную компанию, что реализует ICO-проект в котором участвует получатель и просит по каким-либо причинам изменить пароль или отправить средства для получения чуть ли не даром токенов «только сегодня!» и «только для вас!». В данном случае не следует переходить по ссылке, не удостоверившись в подлинности данных отправителя;
— фишинговые сообщения о выигрышах и бонусах невероятной щедрости, при совсем небольшом взносе, что могут прийти в соцсетях или мессенджерах от организатора ICO. Не отправлять средства, не убедившись, что акция действительно проводится официально!
Криптовалюты и преступность: темная сторона блокчейн-технологий
— лже-админ – очень легкий в применении способ обмана. Уже не раз бывали случаи, когда аферисты, проникнув в группу Telegram, избранного разработчиками проектов для общения с пользователями и инвесторами, рассылали приглашения на пре-сейлы с очень выгодными условиями, склоняя тем самым к покупке фальшивых токенов. Опять же, получив письмо от якобы админа, следует проверить, кто действительно администрирует группу.
Например, как вариант мошеннических действий через эмейл рассылку — прислать письмо от имени ICO, внедряющего новую криптобиржу, в котором говорится, что для получения бонусных токенов необходимо пройти процедуру KYC/AML и таким образом человек, что идет на поводу у мошенников, передает им свои личные данные.
От перечисленных способов обмана, прикрывающихся под ICO, помогут две вещи, что не отнимут много времени: бдительность и проверка информации.

Статистика ICO

И, тем не менее, цифры говорят за себя. В карманах мошенников за недавнее время осели нешуточные суммы.
Банк Международных расчетов провел собственные исследования и произвел на их основе подсчеты, что показали следующий результат: за 2017-й год рынок ICO получил порядка $8 млрд. инвестиционных средств. За 2017 – первый квартал 2018-го было предложено около тысячи проектов и 90% из них носят, если не мошеннический, так дилетантский характер. Причем несостоятельность половины из них стала заметна еще на первых этапах – они закрылись на стадии пре-сейла, либо, через некоторое время после запуска первых этапов, постепенно активность в коммуникаторах сошла на нет. Другие вяло продолжают общаться с подписчиками и изредка обновлять информацию в своих блогах, но она не несет конкретики или является заведомо ложной.
Конечно, остается 10% на которые есть надежда. Но и сними необходимо быть очень осторожными и помнить о тех крупных фейковых ICO, организаторам которых удавалось долгое время водить за нос вкладчиков. Не будет лишним быть подозрительным даже к деталям и малейшим недочетам. Именно они могут выдать ловких и предусмотрительных аферистов.
И следует напомнить, что даже те блокчейн-идей над которыми трудится реальная команда, желающая воплотить свою задумку в жизнь, относятся к высокорисковым инвестициям. Даже усердие и напористость не всегда справляются с реалиями.

Взломы криптовалютных бирж

Возникновение криптовалютных обменников и торговых площадок с цифровыми активами привлекло внимание опытных хакеров, которые не заставили себя долго ждать и решили проверить на прочность безопасность таких сервисов. Ежегодно несколько крупных бирж и десятки менее известных подвергаются нападениям взломщиков.
Криптовалюты и преступность: темная сторона блокчейн-технологий
Самой первой крупной жертвой стала биржа MtGox на которой до 2014-го года осуществлялось около 70% от общего объема транзакций с Биткоином. Если после первой атаки площадка продолжила работать, то после ограбления в 2014-м году она подала документы на банкротство. Что интересно, в 2011-м хакерам удалось не только выкрасть солидную сумму Биткоинов, но и опустить курс монеты до 1 цента, по которой дополнительно закупится активом с невероятной скидкой. Расследование второго инцидента указало на высокую вероятность инсайдерской помощи. На этот раз похищенная сумма достигла 850 тыс. BTC и только 200 тыс. из них были найдены. Крах MtGox снова стал основной причиной падения цены Биткоина, а тысячи клиентов сервиса оказались в числе пострадавших.
Также одна из ниточек следствия привела к россиянину Александру Виннику. Выяснилось, что он владелец кошелька, на который поступила часть украденных монет, после чего они были проданы на другой криптовалютной бирже – BTC-e, основателем которой он и являлся. Правоохранительными органами Российской Федерации установлено, что биржа BTC-e интенсивно использовалась для «отмывания» денег. Винник был задержан в Греции в 2017 году. Запрос об его экстрадиции поступил от США и от Российской Федерации. В дальнейшем обвиняемым заинтересовалась Франция. Александр Винник подозревается в отмывании через биржу BTC-e суммы от 4 до 9 млрд. долларов.
Во времена появления первых криптовалютных бирж, второй площадкой ставшей жертвой хакеров оказалась BitFloor. В сентябре 2012 года им удалось получить копию ключа от кошелька, где хранилась значительная часть средств пользователей ресурса, в результате чего было украдено 24 тыс. биткоинов. Хозяин площадки пытался возместить ущерб через продажу доли участия инвесторам со стороны и ему даже удалось компенсировать часть похищенных средств, но весной 2013-го биржа закрылась.

Наиболее нашумевшие ограбления криптовалютных бирж

Если покопаться в материалах и в истории площадок для торговли криптовалютами, то выясниться, что практически каждая из них была неоднократно атакована хакерами и лишалась таким образом каких-то объемов цифровых активов. Часто такие случаи не предавались особой огласке, так как снижать свою репутацию никому не хотелось, а понесенный в результате взломов ущерб был незначительным и покрывался за счет дальнейшей работы. Известно, что биржа BTC-e, работавшая с 2011-го года взламывалась в 2012-м, 2013-м, 2016-м году, только негативную славу ей принес инцидент другого рода, о котором было рассказано выше. Но если некоторые площадки отделались небольшими потерями, то есть такие, что попали в лидеры истории цифровых ограблений:
— Coincheck – в январе 2018-го года пострадала от удачного взлома хакеров, похитивших монеты NEM на $533 млн. Это затронуло более 250 тыс. пользователей. Причем подобного происшествия можно было избежать, если бы руководство биржи прислушалось к представителям криптопроекта NEM и не пренебрегла рекомендацией применить смарт-контракт с функцией мультиподписи;
— BitGrail – в феврале 2018-го злоумышленники вывели с платформы $170млн. в криптовалюте Nano, что стало причиной закрытия биржи из-за банкротства;
— Bithumb – неспешно обворовывалась в течение нескольких месяцев. В случае с данным рассадником цифрового золота, киберграбители решили не привлекать внимание. Получив доступ к 3% счетов клиентов оператора, они начали потихонечку вытаскивать с них небольшие суммы в BTC и ETC. Причем о факте того, что в феврале 2017-го начались хищения, было официально сообщено только в декабре. Так как возмещать ущерб требуется по курсу в день кражи (сумма составила около $7 млн.), руководителя биржи смогли значительно выиграть, скрывая взлом столько времени, потому что потери покрывал значительно выросший на тот момент курс биткоина;
— Youbit – два взлома биржи в 2017-м году сделали свое дело, убрав ее со списка площадок для торгов криптовалютой;
— Bitfinex – относится к тем торговым площадкам, что хоть и понесла ущерб в результате найденной хакерами уязвимости на $72 млн., смогла сохранить свою репутацию, возместить пострадавшим потери через выпуск специальных токенов, которые по установленному графику переводились в доллары и в настоящее время находится среди лидеров криптовалютных бирж.
Кстати, следует обратить внимание, что подозревать в соучастии, при заявлении о взломе, в первую очередь следует самих организаторов бирж. Получается достаточно неплохой заработок – создается ресурс для торгов и обмена токенами, потом появляются злобные хакеры, воруют основную долю цифрового актива и все – компенсация не предоставляется возможным, мы банкроты – кричат хозяева биржи, что совсем недавно уверяли пользователей в своей надежности, а через месяц-другой глядишь – они отдыхают себе на лазурных берегах, попивая коктейли в компании молодых дам.
В настоящее время из приведенной выше информации напрашивается один вывод: мало того, что сами криптовалюты представляют собой рисковые активы, так и хранение их на счетах торговых платформ не блещет надежностью. Хотя и не у всех торговых платформ выявляются такие проблемы с безопасностью. Остаются и те, безопасность которых на высоком уровне.

Памп цены токена через взлом биржи

Но не только кражи совершали хакеры, справившись с системой безопасности торговой площадки. В качестве интересного примера можно привести случай, когда взломщики направили свои усилия на рост монеты Viacoin. Произошло это на бирже Binance. Фигурирующие на площадке альткоины начали автоматически продаваться со счетов клиентов, а полученные средства направляться в покупку VIA.
Цена монеты совершила скачек выше, чем на 1 000%.
Для проведения такой атаки злоумышленникам понадобилось время на подготовку. Предварительно они два месяца собирали данные счетов пользователей через домены, замаскированные под Binance, рассылая поддельные ссылки через письма от лица представителей биржи или в рекламных сообщениях (email-спуфинг, упоминавшийся выше). Затем для скомпрометированных аккаунтов были созданы API ключи, которые и использовались для проведения транзакций в пользу криптовалюты Viacoin.
Но тут безопасность торговой площадки успела вовремя среагировать на аномалию – все транзакции были заблокированы, а кошельки заморожены. На восстановление работы понадобился день, а за поимку хакеров руководство Binance предложило $250 тыс.

Сколько было украдено хакерами у криптовалютных бирж

Приведенные выше примеры криптоограблений не раскрывают полностью картину. Было рассказано про наиболее крупные и нашумевшие случаи, а на тематических формах можно найти сообщения о кражах в меньших объемах. Кстати, похищение двух-трех млн. не интересует даже полицию. Что говорить о взломе частного кошелька, хранящего значительно меньшие суммы?
Данные отчета о первых 9-ти месяцах 2018 года компании CipherTrace, которая специализируется на кибербезопасности, говорят о том, что за это время у бирж и обменников было похищено $927 млн. Для сравнения: в 2017-м общая сумма краж составила около $300 млн. Но тут необходимо сделать примечание, что цены на крипту в 2017-м и 2018-м отличались.
CipherTrace также говорит о том, что через криптовалютные биржи было приобретено на $1,5 млрд. биткоинов для применения в криминальной деятельности.

Терроризм и криптовалюта

Несмотря на то, что существуют утверждения о возможности финансирования при помощи криптовалюты террористических операций, по данным Европола за 2015 – 2017 гг. все 76 случаев, имеющих отношение к данной сфере преступлений, обеспечивались реальными деньгами – 72 наличными и 4 перевода на безналичные счета. Поддержка терроризма, в которой применялся перевод цифровых денег, была зафиксирована только один раз в США в 2015 году. Транзакцию с отправкой биткоинов в адрес ИГИЛ выполнял парень из Виржинии, за что и был осужден.
В 2018-м году применение террористическими группировками блокчейн-технологий не было зафиксировано ни разу. Главные причины в этом, как считают эксперты, следующие:
— главари террористов и организованной преступностью подозрительно относятся к цифровым деньгам. Есть предположения, что они считают их разработкой американского правительства для того, чтобы убедить криминальные синдикаты в их анонимности, привлечь к использованию и, в конечном счете, вычислить всех отправителей и получателей. Тут, кстати, подозрения не безпочвены. Достаточно вспомнить о факторе псевдоанонимности. Хотя монеты, как Даш и Монеро пока находятся в числе полностью анонимных;
— другая причина – антизаконные формирования возглавляются людьми, которым от 40 и более лет и они больше доверяют привычным фиатным деньгам, не понимая сути цифровых финансов;
— и еще одна причина, как считается, в том, что вокруг криптовалюты в настоящее время сосредоточено внимание международных финансовых и правовых структур, а также национальных организаций, поэтому не будет лишней осторожностью держаться в стороне от данного поля зрения.
Но это не значит, что не стоит быть готовым к тому, что преступные организации в дальнейшем более пристально рассмотрят криптовалютную сферу в качестве применения в собственных финансовых интересах. Как террористические, так и крупные преступные сети раскинулись на разных странах и даже континентах, а транзакции через использование блокчейна, для которых не существует межгосударственных границ, позволяют значительно экономить средства и время перечисления.

Псевдоанонимность криптовалют

Когда миру стало известно о создании криптовалюты, в качестве одной из ее характеристик было заявлено, что выполнение с ее помощью платежей происходит полностью анонимно. То есть для транзакции, например, биткоина нет необходимости в предоставлении паспорта или других документов. Не нужны они не получателям, ни отправителям цифровых средств. В этом не было обмана. Все действительно происходит анонимно с помощью публичных ключей и алгоритма безопасности, проверяющего и подтверждающего выполняемые операции. Но стоит обратить внимание на то, что сам блокчейн представляет собой базу данных, в которой записывается все перемещения цифровой монеты. Таким образом, личность, владеющая кошельком раскрывается на этапе вывода средств с биржи, так как для этого необходимо проходить верификацию. Или, другой пример, при покупке в интернет-магазине, когда при оплате сообщается имя покупателя и адрес доставки товара. А покупая монету, расплачиваясь банковской картой, человек сразу теряет всякую анонимность.
Криптовалюты и преступность: темная сторона блокчейн-технологий
Так что всем противникам биткойна, кричащим, что он создан для поддержки финансирования бандформирований, следует уяснить, что покупать оружие или наркотики, рассчитываясь большинством видов существующих ныне токенов, весьма безрассудно и чревато последствиями, потому что на границе между цифровым и реальным миром присущая прежде монете анонимность стирается.
Если пофантазировать и представить, что мир достигнул этапа, когда все экономические взаимоотношение перешли в виртуальную среду, то тогда да – криптовалюта может сохранять свою анонимность долгое время до наступления определенных обстоятельств, при которых придется засветить свои данные. Но пока мы живем в мире, где функционируют финансовая система фиатных денег, а у нее свои законы, причем наказания за их нарушения далеко не виртуальные.
Существуют ресурсы в виде криптомиксеров, на которых обещают гарантировано запутать следы монеты. Но и здесь не стоит быть уверенным на сто процентов.
Также в обращении находится несколько криптовалют, которые действительно причисляются к полностью анонимным и их алгоритмы либо запутывают информацию о транзакциях, либо не сохраняют ее вообще. К таким монетам относятся Dash, Zcash, Monero. Например, статистика показывает, что Monero активно применяется в онлайн-казино в странах, где гейминг запрещен. Обращение полностью анонимной криптовалюты может не поддерживаться даже законами тех государств, где к цифровой экосистеме в целом относятся положительно, так как, в первую очередь, здесь затрагиваются вопросы финансовой безопасности и вероятное повышение активности теневого бизнеса.

Отмывание денег через цифровую экосистему

Достаточно остро стоит вопрос об отмывании финансовых средств, полученных незаконными способами, через криптовалютные площадки. Еще данный процесс называется «отбеливание капитала через криптовалюты». В новостях, освещающих события цифровой экосистемы, время от времени появляются сообщения о том, что через крипторынок было отмыто приблизительно столько-то или о задержаниях людей, которые для того, чтобы скрыть участие денег в преступлении, обращались также к цифровым монетам.
_
Криптовалюты и преступность: темная сторона блокчейн-технологий

Процедура проводится следующим образом: «грязные» деньги делятся на небольшие суммы и за них на разных площадках приобретаются всевозможные цифровые монеты. Для запутывания следа транзакции повторяются неоднократно и могут пройти через сотни адресов. Но при желании такой клубок, образованный покупками/продажами, реально распутать, так как, если речь идет не о полностью анонимных токенах, все сохраняется в блокчейне криптопроекта. Для решения этой проблемы преступниками дополнительно применяются криптомиксеры. Таких сервисов появилось достаточно много в свободном доступе и за небольшой процент они, за счет смешивания информации о разных кошельках, образуют цифровую «солянку», по которой, как утверждается, невозможно отследить в каких транзакциях участвовала монета.
Сложность при отмывании денег через цифровую экосистему не только в необходимости запутать и скрыть адреса, но и обналичить средства, так как в настоящее время на всех крупных биржах действуют правила KYC/AML, а речь, как правило, идет о полученных незаконными способами миллионах. Тут есть вариант обратиться за услугами внебиржевого рынка или небольших обменников, которые закрывают глаза на строгие требования. Но в таком случае возникает затруднение с ликвидностью, которую не поддерживают мелкие сомнительные биржи, а высокие комиссии OTP-площадок, становятся значительными издержками.
Вероятно, крупным преступным организациям проще договорится с владельцами крупных бирж или самим создать площадку, что будет регулярно использоваться для отмывания денег.
Выше уже был упомянут Алексей Винник, который обвиняется в массе противозаконных действий. Самое первое обвинение, поступившее в его адрес, было именно в отмывании денег. Сумма варьирует в границах от 4-х до 9 млрд. американских долларов. Помимо этого Винник подозревается в подкупе голосов с применением криптовалют на выборах США 2016 года.

Политика и криптовалюта

Цифровые деньги засветились и в политических интригах, к которым относится подкуп голосов. Мало того, что букет криптовалютных преступлений по которым обвиняется Винник, был итак весьма богат, так еще появились обвинения в том, что он замешан в подкупе голосов с задействованием цифрового финансирования во время президентских выборов в США 2016-го года.
Не обошлось без спонсирования биткоинами организации покупки голосов избирателей и на парламентских выборах в Украине в 2015-м году. Об этом было заявлено политиком Борисом Филатовым на своей страничке в Фэйсбуке. Помимо слов, им прилагаются отсканированные копии паспортов и личных данных людей, что решили продать свои голоса. На предъявленных изображениях: номера телефонов, счета банковских карт и имена непосредственных посредников, которые искали желающих поучаствовать в такой компании.
Криптовалюты и преступность: темная сторона блокчейн-технологий
По данным Киберполиции МВД, для скупки голосов состоялась передачей Биткоинов, что были обменяны на гривны в сумме свыше 4 млн. Причем эта цифра, участие которой удалось доказать. На самом деле финансирование имело более широкий размах.
То, что стало известно столько данных о фигурантах, в очередной раз говорит о ложной анонимности большинства цифровых монет. Хотя в данном случае виной могло послужить безалаберное отношение главных организаторов к мерам предосторожности или кто-то из них попался на «горячем» и выдал полиции всю имеющуюся информацию. Подробности дела не раскрывались и чем все закончилось неизвестно.
Но факты о покупке голосов выявляются практически на всех выборах и не только в Украине. Причем такие нарушения успешно происходят и без участия криптовалют.

Создание правовой базы для регулировки обращения криптовалют

Когда стало ясно, что от развития криптовалютной сферы никуда не деться, власти начали рассматривать варианты как максимально сократить в нее доступ криминогенным структурам. Во время создания правовой базы относительно применения технологии распределенных реестров несколько комиссий Евросоюза отметили тот факт, что необходимо детально и скрупулезно отредактировать термин «блокчейн-криминал» и отделить его от понятия киберпреступности. Все дело в том, что, связанные с блокчейном действия правонарушителей имеют специфическую форму реализации, так как новая технология формирует свою финансовую систему. Для наиболее эффективной работы правоохранительным и судебным органам необходимо как можно более тесное сотрудничество с IT-институтами, предпринимателями в области блокчейна и центрами, занимающимися исследованиями в данной области. Это поможет не ужесточать границы вокруг развития инновационной экосистемы, а достигнуть определенного баланса взаимодействия. Своевременное выявление технологий, методов и практических действий, которые могут быть использованы преступниками в цифровой среде, значительно сократят, а в лучшем случае, ликвидируют задействование блокчейн-технологий в сфере организованной преступности и терроризма.
В настоящее время страны ужесточают условия вывода цифровых денег в наличность и обращаются к площадкам, которые являются посредниками в подобных операциях, с убедительной просьбой более внимательно следить за происходящими транзакциями. Известно, что FATF – межправительственный орган по созданию мер для отмывки денег, получил задание найти способы, применение которых было бы возможно уже сегодня. Тот факт, что сведения о взломах криптовалютных бирж, отмывании денег при помощи цифровых монет, вымогательстве токенов и прочих злодеяниях особо крупных и мелких размеров поступают со всего мира, явно сигнализирует о том, что поиском решений необходимо заниматься более усердно и не помешает ускорить темпы.

Что тут еще сказать? В приведенном материале больше содержится сведений, говорящих о том, что криптовалюта все больше начинает применяться наравне с привычными деньгами. Но ее никак не стоит относить к инструментам, способствующим приступному миру, ведь криминогенные формирования продолжают использовать фиатные деньги, но почему-то это не становится веской причиной потребовать их отмены.
Любители легкой наживы или получить огромную прибыль, занимаясь нелегальной сферой деятельности, были во все времена. Всегда органами правопорядка, которые не относились к числу коррумпированных лиц, велись поиски новых эффективных путей в устранении элементов, что могут стать орудием в руках недобросовестных граждан. Возможно, когда цифровой формат экономики обретет более четкую структуру, специалисты блокчейн-технологий и правовой сферы объединятся и найдут решение для того, чтобы лишить криминогенные организации финансирования с использованием криптовалют. Таким образом, удастся ликвидировать значительный процент преступности не только из виртуального, но и из реального пространства. Для этого блокчейн имеет немалый потенциал в виде сохраняющейся базы данных. Людям, занимающих соответствующие должности, необходимо перестать видеть в цифровой экосистеме и криптоиндустрии масштабное виртуальное зло, а понять их суть и начать применять согласовано, рационально и с умом.

Последние новости казино и гемблинга

Новые посты в блогах трейдеров

3 месяца назад trend
Падение рынка криптовалют в 2018 г. хуже краха пузыря доткомов
Минус 80% — падение рынка криптовалют в 2018 году оказалось хуже краха пузыря доткомовВ 2000 году падение с пико [...]
4 месяца назад trend
Крах идеи крипто-краудфандинга?
Таблица соотношения ТОПа публичных ICO по кол-ву собранных средств к их текущей рыночной стоимости. Занима [...]
5 месяцев назад trend
График золота после введения ETF. Bitcoin + ETF = ?
...что было с золотом после введения ETF. Да, здесь есть нюансы с временным периодом, значениями и геополитикой. Однако [...]
5 месяцев назад trend
ICO: несправедливое отношения к простым инвесторам
Сегодня в одном всеми известном чате бурлила дискуссия на тему несправедливого отношения проектов к простым инвесторам. [...]
6 месяцев назад elf
Некоторые необходимые условия для торговли коррекций
Ситуация по фунту описанная здесь, и дискуссия вокруг нее натолкнула меня на мысль описания на мой взгляд самых необ [...]
6 месяцев назад elf
Единственный способ дейтрийдинга
Однако даже подходы, использующие тренд, которые хорошо работают на временных промежутках от средней до большой длител [...]
Смотреть все

Написать отзыв, комментарий

Оценить статью и написать комментарий

Авторизация
*
*
Регистрация
*
*
*
Пароль не введен
*
Генерация пароля
Сравнить