Стратегии инвестирования

Каждый из инвесторов хочет выгодно вложить деньги с минимальным риском и с максимальной отдачей. Увы, такой Грааль не известен и всегда приходится выбирать: с одной стороны на чаше весов лежит риск, с другой стороны доходность. Чем большим риском нагрузить одну чашу, тем выше может подняться доходность и, соответственно, наоборот. Не нужно верить проектам, обещающим баснословные проценты в короткий срок, но и инвестировать в Сбербанк под 10% годовых просто неразумно. Здесь универсального рецепта нет и в каждом конкретном случае будут свои решения.

Итак давайте попробуем разобраться какие могут быть риски и какая предполагаемая доходность при инвестициях в интернете.

Риски инвестора.

Условно риски можно разделить на два вида:

• Торговый. Когда трейдер торгует, он может понести убыток в сделке и он принимает на себя риск потери определенной суммы денег, и если вы инвестировали в него то получается и вы также можете понести потери. Это нормально, ничего страшного в этом нет, если вы инвестировали грамотно и правильно. Вам нужно понимать что постоянно совершать единичные прибыльные сделки невозможно, а положительный результат даст только серия сделок. Нужно относиться к этому как к расходам на ведение бизнеса, а в каждом бизнесе есть расходы арендная плата, налоги там и так и далее. То есть получается, что вы несете только торговые риски связанные с торговой деятельностью, но трейдер-управляющий никогда и никак не сможет забрать себе деньги со счета. Так как он не имеет к ним доступа, а имеет право только торговать используя средства с вашего счета.
• Неторговый. Риск связанный с не целевым использованием вашего капитала. Возможна пирамида. Компания или одиночный трейдер собирающие инвестиции под прикрытием торговли на бирже или форексе. В эту категорию можно отнести также и большинство ДЦ, которые имеют свою ПАММ-систему, но используют «кухонные» технологии.

Как минимизировать риски?

Очень большое значение нужно придавать выбору управляющих-трейдеров и площадки, через которую будет происходить инвестирование. Как правило в основном большинстве, хорошие трейдеры имеют стабильную ежемесячную прибыль 10-20% (общая прибыль). Критерии выбора трейдеров (в общих чертах; подробнее — скоро будет отдельный материал из нескольких постов):

• Длительный срок работы, желательно более года.
• Стиль торговли (ставит стопы, не пересиживает убытки, не пытается отыграться, не перегружает депозит).

Уменьшаем неторговые риски.

Процент доли инвестиций в проекты с неторговым риском, не должен превышать 30-50% от вашего капитала. А то и меньше. Лучше разделить этот более рисковый капитал на 4-5 частей и в случае форс-мажора одного из таких проектов, потеря для вас не будет критичной. Вы потеряете в районе месячной прибыли от всего капитала.

Самое важное, что нужно запомнить при выборе стратегии инвестирования, нельзя вкладывать весь инвестиционный капитал в одно место, в одного трейдера. Какой бы не была серьезной площадка-брокер (вспомним разорившийся MF Global) или банк (Lehman Brothers), трейдер. Это не может гарантировать на 100% сохранность и приумножение вашего капитала. Поэтому предельно важна диверсификация инвестиционных активов. И в случае СКАМа одного из проектов для вас это не будет иметь катастрофического значения. Это похоже на то, как хорошие трейдеры управляют своим капиталом в торговле.

Какую можно ожидать доходность?

При стратегии инвестирования 50-70% от капитала в проекты, которым относительно можно доверять, и 30-50% в проекты, где присутствуют неторговые риски, можно ожидать прибыль в районе 4-10% в месяц от всего капитала. Много это или мало?….Я считаю это превосходным результатом, учитывая, что много времени этому уделять не нужно. При росте инвестиционного капитала, необходимо все более сокращать долю инвестиций в проекты с неторговыми рисками.