Незаконная банковская деятельность подразумевает предоставление банковских услуг без наличия на то необходимых по закону страны разрешений, с отсутствующей или просроченной лицензией, что ведет к причинению финансового ущерба гражданам и получения незафиксированного дохода в особо крупных размерах. Главными признаками незаконной банковской деятельности бывают: обещания вкладчикам высоких процентов и призыв быстрее совершать депозиты; отсутствует информация о возможных рисках, о руководстве, о реквизитах; составление договора с практически незаметными оговорками, что при крахе финансового института вкладчикам ничего не выплачивается; дивиденды клиентам поступают за счет последующих вкладов, а не от доходов, полученных путем деятельности финансового учреждения. На возникновение незаконной банковской деятельности влияют: экономические, политические, правовые, организационные и информационно-психологические факторы. Ниже в таблице расписаны пояснения к статье 172 УК РФ.
Новые посты в блогах трейдеров
