Банковская лицензия

Для предотвращения финансовых отношений клиента с недобросовестными кредитными учреждениями, следует обращать внимание на лицензированный режим деятельности финансового института. Лицензии выдаются центральным банком и в них указывается перечень ключевых операций, на выполнение которых банк получает право, а также в какой валюте они могут проводиться (первичная лицензия). При увеличении числа банковских операций и расширения работы, учреждение может получить вторичную лицензию. В праве центробанка аннулировать лицензию, если финансовый институт предоставляет недостоверную отчетность, имеет недостаточные финансовые показатели, замечен в отмывании незаконных доходов или нарушает ряд других законодательных норм и федеральных законов.